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Mon reporting mensuel – Juin 2016 – Baisse de la livre !

brexit causes et conséquencesAlors que je pointais le mois dernier l’euphorie grandissante des marchés, le Brexit a fait l’effet d’une douche froide entrainant une très forte baisse de la livre À ma grande surprise, le Royaume-Uni a fait le choix de sortir de l’Union Européenne ouvrant une période d’incertitude élevée, sur fond de possible démantèlement du pays ! Comme disait Jim Rogers, les frontières des pays changent et continueront de changer, même si nous avons tendance à les considérer parfois comme figées.

FAITS MARQUANTS DE JUIN 2016 – BAISSE DE LA LIVRE

  • Le Brexit of course ! Événement historique dont j’ai analysé selon moi les causes et les conséquences ici. La baisse de la livre est historique sur des plus bas de 30 ans face au dollar, j’y reviens dans la suite de l’article.
  • La bourse américaine a un peu baissé mais ce sont surtout les bourses européennes qui ont été impactées. Le Warren Buffet ratio est de 117% ce qui est plus haut que lors du dernier pic de 2007 (110%);
  • Encaissement du dividende d’IBM
  • Vente du solde ma ligne LINEDATA avec une plus-value de 40% (sur analyse de l’Investisseur Français).

PORTEFEUILLE

  • Le portefeuille est toujours majoritairement investi (57%) en immobilier US. Je suis propriétaire de 5 maisons. Ce mois-ci, le cash flow est de 1967 USD. Un nouvel locataire vient de s’installer dans l’une de mes maisons en Alabama et je finis de payer les derniers travaux de réhabilitation. 
  • Les actions sont le 2e poste le plus important (24%). J’investis dans la valeur en suivant les excellentes analyses de l’Investisseur Français.
    Performance du portefeuille juin 2016
    Au global, mon portefeuille est stable ce mois-ci (+0,2%) et reste toujours dans le rouge en cumul depuis janvier 2014.  C’est (encore) et toujours ma position sur SHLD qui plombe la performance globale.  
  • Le  cours du sucre a poursuit sa remontée, sur ses plus hauts niveaux depuis 18 mois : nous sommes passé de la sur-production à la sous-production. Plus de détails sur la thèse ici
  • Le cash disponible est stable à 6%.
  • L’or et l’argent représentent 13% de mon patrimoine, suite à la remontée récente des cours pour cause de Brexit ! Je détiens l’or et l’argent via les sites aucoffre.com et goldmoney.com.

CE QUE J’AI APPRIS

  • Ce mois-ci, l’activité a été consacré à la rédaction d’un peu plus d’articles que prévu pour cause d’actualité 🙂 Le Brexit nous rappelle que les constructions humaines que sont les Unions de pays (comme l’UE) ou les pays (comme le Royaume-Uni) sont mortelles. C’est bien sur le cas des monnaies (comme l’Euro). Il faut donc être préparé constamment pour le changement. Une des choses que j’ai fait lorsque j’ai commencé à investir mon argent en 2010, cela a été d’avoir une partie de mon capital hors de la zone euro. Ce que je ne regrette pas. Les britanniques se sont réveillés du jour au lendemain avec une baisse de 10% de la livre ce qui veut dire une baisse forte de leur pouvoir d’achats. Soyez vous aussi préparés et diversifiez vos avoirs.
  • La baisse de la livre (par rapport au dollar) est historique. Depuis 1953, la valeur de la livre a carrément été divisé par deux. Voici le graphique du GBP/USD sur cette période
    Baisse de la livre suite au Brexit.

    Brexit cours de la livre versus dollar depuis 1950

    Cela signifie que toute chose égale par ailleurs, un investisseur américain et anglais avec le même rendement se seraient retrouvés avec un écart de performance de 100%. Les investisseurs se focalisent souvent sur le taux de rendement mais l’effet devise peut être très significatif.

  • Selon moi la baisse de la livre est une opportunité pour y acquérir des actifs avec un rabais;
  • Si l’Europe devait continuer à se fragiliser, l’Investissement en Allemagne, première puissance de la zone Euro, serait probablement l’un des meilleurs moyens de protéger son épargne.

PROCHAINES ÉTAPES

  • Je reprendrais la plume à la rentrée, après des vacances bien méritées, sauf si l’actualité l’exige
  • Merci à vous de suivre le blog et merci pour vos messages : vous êtes formidables !

Bons investissements

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