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Faut il investir sur les actions US ou Européennes ?

Ecrit par Tanguy
 

 
La semaine dernière, un ami m’a demandé conseil s’il faut il investir sur les actions US ou européennes ?
Je vais vous partager les conseils que je lui ai donné dans cet article.
 
Aujourd’hui, c’est très simple d’acheter des actions US ou européennes, il est possible d’acheter en quelques clics un panier des plus grandes entreprises américaines ou européennes et si on regarde les performances depuis le début de l’année, Paris et Wall Street signent leur meilleur semestre en bourse depuis 10 ans. L’indice CAC 40 a progressé de 17,09 % depuis le 1er janvier, sa meilleure performance semestrielle depuis 2009. Le S&P 500 réalise une performance similaire. 
 

Est-ce qu’il faut préférer les actions US aux actions Européennes? 

Actions US:

Pour moi, le système américain est l’un des meilleurs systèmes capitalistes au monde, toujours en croissance. C’est toujours intéressant de savoir pourquoi les américains font beaucoup d’innovations qui ensuite se développent à l’échelle de la planète. Lorsqu’on regarde ce système, on se rend compte qu’il a 3 composantes spécifiques :
 
  1. Main d’oeuvre qualifié : Structure capitaliste idéale avec une combinaison des meilleures universités du monde, qui forment des entrepreneurs et une main d’oeuvre extrêmement qualifiée,  du plus profond système de financement (capital risque)  et d’un large marché intérieur.
  2. Financement : Très près de ces université, il ont des fonds d’investissement qui sont capables d’investir dans des nouvelles sociétés à différents niveaux. Les USA sont aussi est le plus grand marché boursier du monde représentant 50% de la capitalisation mondiale.
  3. Un marché intérieur : Aujourd’hui les USA, avec 329 Millions d’habitants ont un niveau de vie parmi les plus élevés de la planète, et c’est ce marché qui va permettre aux entreprises locales de « grandir » très rapidement si leur business model est pertinent. 
 

Actions Européennes :

Qu’en est-il des actions européennes? Est-ce qu’il ne faut pas y investir pour le moment? ou est-ce qu’il faut faire uniquement CAC 40? En ce moment, je conseille de ne pas spécialement investir sur le CAC 40 parce que finalement vous avez la possibilité d’acheter les 600 plus grandes entreprises européennes dont le CAC 40 en fait partie. Voici les 3 éléments importants à savoir sur les actions européennes :

  1. De grandes entreprises : L’europe est connu aujourd’hui pour ses entreprises de luxe comme le LVMH, aussi pour son industrie de transport, notamment l’automobile, avec les constructeurs français et allemand, l’aérien avec Airbus, l’alimentaire avec Nestlé, la pharmacie avec Sanofi et Roche etc.
  2. La première économie du monde : le marché EU est un marché très vaste avec 600 Millions d’habitants certes avec un niveau de vie moins élevé par rapport aux USA et une croissance plus faible, mais qui s’unifie chaque jour un peu plus sous les efforts de la Commission Européenne qui cherche à harmoniser les normes pour un faire un marché plus homogène.
  3. Une prime de risque élevé : Les actions EU sont moins chères que les actions US aujourd’hui avec 6,5% de rendement, dont 40% versées en dividendes aux actionnaires, contre des taux sans risques à 0%. Les raisons de ce coût assez bas c’est qu’il y a moins de croissance en Europe qu’aux US et qu’il n’y a pas les mêmes types d’entreprises. En particulier, on trouve moins d’entreprises technologique et plus de banques
 
Mon conseil est de panacher et d’investir sur ces 2 marchés. En terme de répartition c’est selon vos envies. Cela vous permettra de bénéficier, en même temps, de tous le dynamisme des sociétés américaines, mais aussi des perspectives de développement sur le marché européen.
 

CE QUE J’AI APPRIS – Mes lectures

  • Un article des échos sur le record des bourses américaine et française: un dynamisme porté par les espoirs de trêve dans la guerre commerciale et les promesses d’une politique monétaire accommodante des banques centrales selon le journal
  • La troisième révolution industrielle de Jeremy Rifkin. Ouvrage brillant qui met en perspective comment nous passons de l’ère du pétrole à l’ère des énergies renouvelables, d’un système centralisé à décentralisé, de la propriété à l’usage.
  • Investir sur les actions à long terme de Jeremy Siegel. Un best-seller américain sur les meilleures stratégies pour investir en bourse, que j’aime beaucoup. Ignorez les médias et continuez à investir régulièrement à long terme pour les 20-30 prochaines années.

PORTEFEUILLE

  • Le portefeuille est toujours majoritairement investi (60%) en immobilier US. Je suis propriétaire de 5 maisons. Sur Juin le cash flow est de 1310 USD. Comme on me pose régulièrement la question, je reçois mes loyers nets en dollars sur un compte Bank of America
  • Les actions sont le 2e poste le plus important (24%), j’applique la stratégie passive d’investissement à long terme. Mon portefeuille est accessible à tous les membres de la formation PEA
    • Le PEA progresse de 4,7% en juin soit une progression de 302% depuis juin 2014, soit une performance annualisée de 31%
    • En raison de la modification de la gamme Amundi, j’ai réalisé des achats / ventes sur les trackers US et Emergents.
  • Le cash disponible est de 6%, en baisse suite à l’achat d’une nouvelle voiture ce mois-ci. Coïncidence, le prix de la voiture est égal au montant des loyers US perçus depuis  le début de l’année !
  • Les obligations représentent 1% de mon patrimoine, dans mon Plan d’Epargne Entreprise
  • L’or et l’argent représentent 9% de mon patrimoine. Je détiens l’or et l’argent via les sites aucoffre.com et goldmoney.com.

PROCHAINES ÉTAPES

  • Déja 5 ans de reporting du PEA ! Je reviendrais sur la bonne performance de +300% sur la période dans une prochaine vidéo !
  • Je vous souhaite de bonnes vacances, de mon côté je travaille encore en Juillet mais je serais en congés en Août

A propos de l'auteur

Tanguy

1 commentaire

  • En terme de tracker vous rester sur le sp500 de amundi quand la nouvelle gamme va sortir et/ou lyxor?

    En terme de tracker émergents vous conseillerai lesquels?

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