avec Tanguy Caradec
Pas de frais cachés
En honoraires
ou
En % du capital géré
Je suis moi-même investisseur depuis 30 ans principalement sur les marchés financiers et l’immobilier.
En 2011, j’ai investi dans l’immobilier aux USA. En 2020, j’ai massivement investi en bourse pendant le krach covid et vendu la plupart de mes biens immobiliers US.
Je continue à optimiser mes placements et ma fiscalité en me formant continuellement.
Depuis 2014, je publie les performances de mes portefeuilles en bourse.
A 62 ans, Patrice est tout juste retraité. Il se demande combien il pourra dépenser à la retraite et si ses investissements actuels sont adaptés.
Son patrimoine est suffisant pour assurer son train de vie à la retraite mais son rendement est faible, autour de 2% net.
En revoyant son allocation, son patrimoine peut lui rapporter autour de 4% net en sortant de placements peu rentables et trop chargés en frais.
L’écart de 2% fera gagner 20,000€ supplémentaire par an, de quoi financer les voyages de Patrice qu’il a prévu de faire pendant sa retraite.
Cette revue permet également de réduire le risque en augmentant la diversification.
Nous identifions 3 optimisations principales:
• 8,000€ de baisse d’impôt sur le revenu en corrigeant la précédente déclaration et en calculant le versement optimal d’épargne retraite à verser.
• 20,000€ de plus values au bout de 9 mois sur le contrat d’assurance-vie (soit +10% sur 9 mois pour 200,000 € investis) et la fermeture de contrat peu rentables.
• 60,000€ d’économies futures sur les droits de succession.
A 52 ans, Virginie est cadre dirigeante dans le secteur bancaire avec des revenus élevés.
L’étude de la situation de Véronique révèle plusieurs sujets:
Son patrimoine est significatif mais son rendement est faible, autour de 2% net.
Malheureusement une majorité des actifs n’est pas liquide pour l’instant et nous attendons la vente pour réinvestir sur des placements plus performants.
Nous identifions 2 optimisations principales:
• 4,371€ en rectifiant sa déclaration d’impôt
• 30,982€ de baisse d’impôt sur le revenu en versant sur un Plan Épargne Retraite.
« Merci Tanguy pour cet échange clair et efficace, qui m’a permis de remettre en perspective mes pistes d’investissement ! En une heure de discussion cela permet de recueillir beaucoup de valeur et on peut débloquer un point précis 🙂 Je recommande ! »
« J’ai commencé par suivre ses formations et depuis je n’hésite pas à le consulter pour m’éclairer dans mes orientations d’investissement.
Il est disponible, clair dans ses explications, précis et de bon conseil. Je recommande sans aucune réserve ! »
« Une nouvelle fois un rendez-vous enrichissant!
Je suis venu avec des questions et je repars avec des réponses claires et détaillées. »
« Grâce à la formation de Tanguy et les échanges que j’ai eu avec lui, j’ai pu me faire une idée précise du fonctionnement d’un PEA et de ses optimisations. J’ai également pu apprendre des notions générales sur la bourse et son fonctionnement.
Ces connaissances m’ont permis d’appréhender ce type d’investissement passif plus sereinement et de passer à l’action. C’est tout naturellement que je la recommande à toutes les personnes qui souhaitent se lancer. »
« Nouvel échange avec Tanguy hier après-midi! J’ai déjà suivi sa formation il y a quelques mois et en ai été très satisfait.
Ayant de nouvelles questions, c’est tout naturellement que j’ai sollicité une visio d’1h afin de pouvoir lui soumettre les questions qui me préoccupent aujourd’hui. Et j’en suis à nouveau ravi. Explications rationnelles, toujours étayées par des démonstrations. Nul doute que je renouvellerais l’expérience si de nouvelles questions venaient à apparaître.
Merci Tanguy! »
« Formation très claire qui aide à comprendre l’intérêt d’investir dans des ETF et qui donnent les bases pour pouvoir se lancer sereinement. »
