La règle d’or pour réussir ses investissements

Il existe une règle essentielle qu’appliquent les meilleurs investisseurs du monde.  Sans cette règle, vous pourriez bien dire adieu à vos rêves de retraite ou d’indépendance financière. Vous savez que je suis très influencé par Warren Buffett. Écoutons donc le maestro énoncer cette règle d’or:

Pourquoi c’est la règle numéro 1:

Il y a une loi mathématique à bien comprendre avant d’investir. C’est que si l’on perd une grosse partie de son capital sur un investissement, il sera très difficile de se refaire. Par exemple si vous aviez investi au sommet de la bulle internet et que votre portefeuille avait fondu de 70%, il vous faut ensuite réaliser une performance de 233% pour revenir au point de départ ! Et plus la perte est forte, plus la performance nécessaire grandit:

Et il y a un deuxième effet: c’est que tout perte annule l’effet boule de neige de vos investissements. Si vous avez compris l’effet des intérêts composés, alors vous voyez qu‘évitez de faire des pertes est le plus sur chemin vers la réussite. En effet, toute progression, même modeste, se multiplie dans le temps selon une fonction exponentielle. C’est d’ailleurs la première chose que dit Warren Buffett lorsqu’on lui demande ce qui explique sa réussite. Il dit qu’il n’a pas fait d’erreur fatale, qui a mis en danger la valorisation de son portefeuille.

Concrètement, comment ne pas perdre d’argent ?
Il y a une bonne et une mauvaise façon de ne pas perdre d’argent.

• La mauvaise réponse consiste à ne prendre aucun risque et à laisser son argent dormir sur son livret A. En effet, ce placement ne permet pas de bénéficier de la magie des intérêts composés. Mais surtout, il ne vous protège pas de l’inflation qui. L’argent laissé sur un livret (ou sous un matelas) devrait valoir beaucoup moins dans 20 ou 30 ans….
• Heureusement, il y a aussi une bonne façon. Il s’agit d’investir intelligemment. L’investissement dans la valeur tel que le pratiquent de nombreuses personnes comme Warren Buffett est une démarche qui fonctionne depuis des décennies. Elle consiste à acheter des actifs de qualité à un bon prix (cf des exemples à lire ici et ici).

Et vous, est ce que vous avez eu de grosses pertes dans vos investissements?