William Higgons: +3200% en bourse avec le value investing

Publié le juillet 21, 2017 par Tanguy

Interview William Higgons

J’ai eu l’immense honneur de rencontrer et d’interviewer le meilleur gérant français actions, à Paris. Sa performance est extraordinaire : plus de 3200% de fin 1993 à fin juin 2017, soit une performance annualisée de 15,9%, largement au-dessus de son indice de référence. Pourtant William Higgons est peu connu du grand public et sa SICAV Indépendance et Expansion ne fait pas la une des magazines financiers. Etonnant, comme le parcours de ce gérant farouchement indépendant qui applique avec constance une approche d’investissement value. Dans cette interview d’1h20 vous allez découvrir :

- Le parcours de ce gérant exceptionnel, qui ne se prend pas au sérieux, en dépit de son statut

- La philosophie d’investissement qu’il applique avec succès depuis 25 ans et que vous pouvez appliquer
- Les adaptations qui lui ont permis d’améliorer sa performance au cours du temps

- Sa vision sur le marché actuel et pourquoi il reste investi.

Tanguy: Bonjour William Higgons et merci d’avoir accepté cette interview Continuer la lecture →

Reporting Décembre 2016 – Le secret pour devenir libre !

Publié le janvier 2, 2017 par Tanguy

Pour devenir libre, tout se joue dans la tête

Le mental : le secret pour devenir libre

Quel est le secret pour devenir libre financièrement ?

Avant d’y venir, laissez moi vous souhaitez une très bonne année 2017 à vous et à vos proches. Ce secret, c’est mon cadeau pour cette nouvelle année. C’est lui qui m’a permis de radicalement changer de vie il y a 5 ans.

Le mois dernier, je vous parlais de l’importance de savoir sortir du troupeau ! Cela a été un ingrédient fondamental de mes progrès depuis 5 ans sur le chemin pour devenir libre financièrement. Cela m’a permis de remettre en cause le statu quo et de réfléchir au lieu d’être dans l’imitation de mes proches. Mais je n’ai pas toujours été comme cela. Ce n’est pas un gène que l’on a a la naissance (en tout cas pas en ce qui me concerne). Cela a plutôt été une compétence, que je continue à cultiver.

Lorsque j’ai commencé à investir en 2011 dans l’immobilier aux USA, je ne l’ai pas fait pour être différent. Je l’ai fait car c’était pour moi le meilleur moyen de faire travailler mon argent. Et que j’avais un brûlant désir de mettre en place des revenus alternatifs à mon travail salarié.
Voila le vrai secret pour devenir libre. Ce qui s’est joué à ce moment de ma vie, c’est le désir de devenir libre, de ne plus dépendre d’une entreprise capable de supprimer votre job du jour au lendemain.

Alors que nous commençons une nouvelle année, je vous souhaite de prendre la résolution ferme et définitive d’avancer sur le chemin de la liberté financière. Car c’est cette résolution, ce désir brûlant, qui sera le socle de toutes vos actions à venir. Et qui sait ou cela vous mènera ? Dans mon cas, cela m’a permis en autres

d’acquérir 5 maisons aux USA
de me former à l’investissement à la valeur en bourse (et de ne plus faire de bourse « casino »)
de comprendre les cycles de l’investissement
de surmonter ma peur et de lancer le blog que vous êtes en train de lire.

Cette logique peut s’appliquer d’ailleurs à d’autres domaines de votre vie (santé, sport,..)

Prenez cette résolution de devenir libre et mettez en place chaque jour des actions pour vous en rapprocher.
Et parfois elles sont plus simples que de se lancer dans le blogging 🙂 Par exemple, ouvrir un PEA ne prends que quelques minutes, j’y reviendrai…
Pour vous donner deux exemples personnels:
Nous avons mis en location notre résidence principale sur AirBnB. sur quelques périodes de temps ou la maison était vide. 3 locations plus tard, nous avons gagné plus de 1,300 euros.
Cette année j’ai mis en location mon parking et choisit de garer ma voiture dans la rue. 1 annonce sur le bon coin et quelques jours plus tard, un locataire était trouvé et je touche 125 euros supplémentaires tous les mois, soit 1500 euros par an.
Je ne dis pas cela pour faire de l’étalage mais juste pour vous montrer qu’il est possible, même à un modeste niveau, de se créer des revenus passifs à celui qui le souhaite ardemment. C’est ce que je vous souhaite pour 2017 !

Nous n’avons pas encore essayé la location de notre voiture mais sachez que c’est possible également. J’ai ainsi loué un van à un particulier qui lui a permis de gagner 400 euros pour une semaine de location.

FAITS MARQUANTS DE DECEMBRE 2016 – Toujours plus haut !

Côté marché, la bourse américaine a terminé l’année en fanfare et dépassé ses plus hauts niveaux historiques. Le Warren Buffet ratio est de 126% soit le ratio de mars 1999, seulement 12 mois avant l’explosion de la bulle internet (mars 2000). L’élection de Donald Trump a propulsé les indices boursiers vers des sommets en un temps très court. Bien qu’il soit impossible de prédire l’avenir (et donc l’évolution des cours de bourse), le bon sens recommande de se préparer à la possibilité d’une chute forte des indices (tout en sachant qu’elle pourrait ne pas se produire tout de suite)
J’ai soldé ma ligne Avanquest, avec une plus-value de 30% en quelques mois seulement (coup de chance, il en faut aussi !)
J’ai pris des bénéfices sur 2 autres valeurs dont l’une est en hausse de 30% et l’autre de 50%
Suite à ces récentes prises de bénéfices sur ces 3 valeurs analysées par l’Investisseur Français , mon PEA n’aura jamais été aussi liquide avec 43% de cash. Ce qui me va bien au regard du risque élevé de krack boursier.

PORTEFEUILLE

Le portefeuille est toujours majoritairement investi (59%) en immobilier US. Je suis propriétaire de 5 maisons. Sur Décembre le cash flow est de -2157 USD en raisons de travaux et du paiement des impôts locaux. Comme on me pose régulièrement la question, je reçois mes loyers nets en dollars sur un compte Bank of America.
Les actions sont le 2e poste le plus important (18%). J’investis dans la valeur en suivant les excellentes analyses de l’Investisseur Français.
Le portefeuille baisse 7% (et reperd donc la hausse de 10 % du mois de novembre) Encore une fois, l’évolution a été contrastée avec une poursuite de la baisse de SEARS qui est carrément passée sous les 10 dollars. C’est dur de tenir psychologiquement cette position mais je me rappelle ce que disait Peter Lynch dans son livre Et si vous en saviez assez pour investir en bourse. Il parlait d’une action qui avait vu son cours divisé par 4. Alors jeune analyste chez Magellan, il ne comprenait pas cette baisse. Après avoir refait ces calculs de valeur de la société, il décida de conserver et finalement l’action a rebondi. Dans le cas de SEARS, je souhaite ne pas me tromper, mais il est dur de ne pas valoriser le plus grand parc d’immobilier commercial aux USA (que détient SEARS) à moins de 10 milliards de dollars. Avec une capitalisation actuelle de moins d’ 1 milliard de dollars. Souhaitons que l’année 2017 voit un changement de tendance. Je peux par contre me reprocher d’avoir fait de SEARS ma première position (et de très loin). Ce ‘all in’ comme disent les joueurs de poker aura été une grosse erreur et je m’attache à présent à ne refaire cette erreur.
A l’opposé, une forte hausse du PEA de 6% sur le mois soit un progression cumulée de 242% depuis juin 2014, avec deux belles success story en 2016 Plastivoire et les Nouveaux Constructeurs
Le cash disponible remonte logiquement à 11% suite à mes prises de bénéfices.
L’or et l’argent représentent 12% de mon patrimoine. Je détiens l’or et l’argent via les sites aucoffre.com et goldmoney.com.

CE QUE J’AI APPRIS – Mes lectures

Le livre Tout le monde n’a pas eu la chance de rater ses études d’Olivier Roland, très intéressant pour les blogueurs car son auteur est une référence du blogging mais également pour les adeptes de l’entrepreneuriat et du développement personnel. Je ne l’ai pas encore fini, mais ce que j’ai lu vaut déjà son pesant de cacahuètes.
Le livre The rise of Charles Ponzi, par Charles Ponzi. L’histoire du fameux inventeur du schéma d’escroquerie qui porte son nom. Bien que l’auteur soit un escroc assumé, ce livre contient quelques perles de psychologie humaine. En voici une que j’ai résumé pour vous.
Un jour une dame vient avec un policier pour retirer son argent, soupçonnant (à raison) une fraude. Charles Ponzi s’exécute et la dame a un moment de regret. Elle demande à garder son argent investi (il faut dire que Ponzi paye un intérêt de 50% en 90 jours) ce qui ne manque pas d’énerver le policier qui comprend qu’il a perdu son temps. Ponzi refuse en déclarant qu’il ne peut accepter d’argent de gens qui ne lui font pas confiance. Et le policier de conclure que ce Ponzi est décidément un honnête homme…

PROCHAINES ÉTAPES

Je vais consacrer les prochains jours à préparer mes objectifs pour l’année 2017 avec en tête de conserver les bonnes habitudes acquises et d’en acquérir de nouvelles !
Je reviendrais dans un prochain article sur l’année 2016, ce qui a bien fonctionné et à l’inverse mes erreurs (et il y en a eu plusieurs) ! Je vous dirais également comment je compte investir mon argent en 2017 alors restez connecté
Une surprise arrivera sur la chaine Youtube courant janvier, j’ai profité de ma semaine de Noël à Londres pour aller interviewer un investisseur immobilier qui cartonne.

Bons investissements

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Immobilier aux Etats-Unis : est-il encore intéressant d’investir ?

Publié le octobre 17, 2016 par Tanguy

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Immobilier aux Etats-Unis

Lorsque j’ai commencé à investir dans l’immobilier aux Etats-Unis en 2011, je n’avais aucune idée de l’évolution future des prix des maisons, de l’euro dollar ou encore des taux d’intérêts. A l’époque, le marché américain sortait traumatisé des subprimes et beaucoup ne voulaient plus entendre parler d’y acheter une maison. Et pourtant ce fut un pari gagnant. Je n’avais aucune idée de l’évolution future mais je savais en regardant les chiffres que la probabilité de réussir était élevée.

Je reçois souvent la même question de lecteurs qui me demandent si investir dans l’immobilier aux Etats-Unis est encore une bonne idée. Je pense que oui et je vais vous dire pourquoi. Comme en 2011, je n’ai aucune idée de l’évolution future de l’économie américaine, de l’euro dollar ou des taux d’intérêt. Mais ce que je sais c’est qu’aujourd’hui l’immobilier aux USA reste une bien meilleure alternative que la majorité des placements disponibles sur le marché et en particulier Continuer la lecture →

Mon reporting mensuel – Janvier 2016 – Bourse: faut-il acheter en ce moment ?

Publié le février 1, 2016 par Tanguy

Il y a comme un vent de panique sur la bourse en ce moment. La question qui revient sur le sujet de la Bourse est faut-il acheter en ce moment ? Cela ne vous a sans doute pas échappé et la peur est palpable. J’ai reçu plusieurs messages de lecteurs me demandant si je continuais à investir ou en bourse. Ou d’autres me disant qu’en raison de leurs pertes, ils ne souhaitaient plus investir en bourse. Ce mois-ci nous allons revenir sur la psychologie en bourse et je vous dirais ce que je compte faire.

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Mes conseils pour investir à long terme

Publié le octobre 8, 2014 par Tanguy

Le week-end dernier, j’étais chez des amis à Paris et la discussion a tourné à l’heure du café sur l’investissement. Ils m’ont posé une question que beaucoup de gens se posent « Quels sont tes conseils pour investir à long terme ». Voici ce que je leur ai répondu et vous allez voir que ce n’est pas forcément l’idée que les gens ont spontanément. Continuer la lecture →

Louer ou acheter sa résidence principale: le dilemne

Publié le juin 21, 2014 par Tanguy

Récemment installé à Bordeaux, je me pose la question d’acheter ou pas notre résidence principale. Ce qui me donne l’occasion de partager avec vous mon point de vue sur l’immobilier en France comme investissement.

Tout d’abord, pour être transparent, et au risque de vous surprendre, Continuer la lecture →

Comment j’ai manqué une belle opportunité de gagner +60% en 3 mois ?

Publié le juin 10, 2014 par Tanguy

Reconnaître ses erreurs permet de progresser dans son processus d’investissement.
En début d’année, j’ai identifié une action qui cotait juste en dessous de son cash. Et pourtant je n’ai pas investi. Et aujourd’hui l’action a augmenté de 60% ce qui me fait regretter ma décision. Comment ai-je pu ne pas investir alors que j’avais regardé la société à ce moment ?

Alors, quelle est cette opportunité que j’ai manqué ? Continuer la lecture →

La psychologie des foules

Publié le mai 19, 2014 par Tanguy

Je viens de lire un livre passionnant sur le thème de la psychologie humaine et qui nous aide à mieux comprendre le fonctionnement des hommes et des femmes dans leur décision d’investissement. Si vous croyez que les décisions d’investissements sont rationnelles, guidées par notre sens cartésien et bien vous avez tout faux ! En fait il existe des biais psychologiques qui ont une grande influence sur nos décisions et dont parle ce livre: la psychologie des foules. Continuer la lecture →

Se décider à investir: pourquoi j’ai acheté une cinquième maison aux USA

Publié le mai 5, 2014 par Tanguy

Vous avez peut-être pris récemment une décision d’investissement. Ou vous hésitez en ce moment à prendre une décision? Comme vous, je me pose aussi des questions à chaque décision. Avant de se décider, on a souvent peur de se tromper. Et en même temps, on regrette souvent a posteriori de ne avoir choisi les meilleurs investissements.
Voici l’exemple de mon dernier investissement dans l’immobilier aux USA. J’espère que cela pourra vous aidez, si vous hésitez.

Il y a un mois, une opportunité s’est présenté et j’ai bien réfléchi avant de me décider.

C’était pour acheter une maison aux USA à Atlanta. L’un de mes agents sur place m’a fait part d’une vente en cours pour une maison à 40,000 dollars, rapportant un loyer à 1,000 dollars.

Sur le papier, j’ai d’abord été séduit car 1,000 par mois cela veut dire un rendement locatif brut de 30%. Très élevé, même pour les USA ou par expérience, trouver du 15% brut est déjà bien.

Pourtant j’ai hésité au moment de prendre ma décision. Pour 3 raisons.

D’abord, l’immobilier aux USA représente déjà une part significative de mon patrimoine et là je repartais pour augmenter encore la part
En plus cela voulait dire utiliser toutes mes liquidités disponibles pour le financement. Donc je ne pourras plus saisir une autre opportunité dans les prochains mois.
Enfin, pour atteindre ce niveau de rentabilité, la maison est en fait séparé en 2 appartements, loués chacun à 2 locataires différents pour 500$ chacun. Avec surement plus de vacances à gérer, peut-être aussi plus de dépenses de maintenance à cause d’une rotation plus forte des locataires. Et dans un quartier qui sans être mal famé, n’était pas non plus le meilleur d’Atlanta.

Donc j’ai hésité avant de me lancer. Et puis j’ai tenté ma chance. J’ai fait une offre à 38,000 $ qui a été accepté.
Bien sur, toutes les questions que je me posaient restent d’actualité. Mais j’ai une marge d’erreur car le prix payé est bas. A l’inverse, si tout se passe bien, l’investissement sera rentable.

La bonne nouvelle, c’est que le premier loyer vient d’être crédité sur mon compte. Cerise sur le gâteau, mon agent m’a appelé pour me proposer… de remettre la maison en vente. En effet, l’agent a reçu une trentaine d’appels pour visiter la maison (il avait laissé l’annonce en ligne après la vente) et pense qu’elle peut se vendre autour de 45,000$. Est ce que je vais suivre son conseil? Pour l’instant non, je pense que le prix de la maison peut encore monter. C’est aussi ce que disent les expert que j’ai interviewé.

Et vous, quelle décision d’investissement allez vous prendre ? Est ce que vous hésitez ? Dites moi dans les commentaires ci-dessous ce qui vous fait hésiter.

Si vous disposez d’un budget supérieur ou égal à 100 000€, il est intéressant pour vous de l’investir dans l’immobilier aux États-Unis. Complétez le formulaire ci-dessous pour avoir plus d’informations et être mis en relation avec François Braine-Bonnaire. François est un français qui a réussi à bâtir un mini empire dans l’immobilier aux États-unis grâce à sa société USA-IMMO.com. Il a ce jour accompagné l’achat de près de 400 maisons à visée locative par des investisseurs particuliers francophones.

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