Comment préparer sa retraite autrement ? Mon plan personnel sans assurance-vie ni SCPI

La retraite est un sujet qui nous concerne tous.
Mais contrairement à ce que l’on peut lire, l’assurance-vie et les SCPI ne sont pas forcément les meilleurs outils pour la préparer.

Dans cette vidéo, je vous explique :

• Ma méthode pour préparer ma retraite
• Mes objectifs de rente à la retraite (immobilier + bourse)
• L’enveloppe que je privilégie pour ma rente
• Comment j’utilise le PER pour mon épouse
• Comment j’optimise les frais et la fiscalité

Dans la deuxième partie de la vidéo, je vous explique comment prendre le contrôle sur votre retraite et :

• Mettre de l’ordre dans vos placements
• Améliorer les performances de vos placements
• Préparer votre retraite
• Vous créer un complément de revenu à la retraite
• Conserver un bon niveau de vie pendant la retraite
• Optimiser votre rente à la retraite
• Prévoir un capital pour vos enfants

Suite à plusieurs coachings sur le sujet de la retraite, j’ai condensé tout mon savoir dans une formation accessible.

Ma promesse: un langage clair : pas de jargon, des données factuelles suivant une stratégie d’investissement éprouvée (pas de spéculation).

Je vous enseignerai ma méthode d’optimisation poussée des frais et de la fiscalité.
Vous aurez accès à une sélection des meilleurs enveloppes du marché et des outils simples qui s’adaptent à vos besoins.
Pas besoin d’y passer du temps, le travail est prémâché, vous n’avez plus qu’à appliquer.

Le contenu de la formation est complet puisque nous irons de l’estimation du besoin d’argent à la retraite à la mise en place pratique : combien investir, sur quel produit et via quel intermédiaire.

Voici la liste des sujets couverts :

• Comment estimer sa future retraite ?
• Comprendre pourquoi sa retraite risque de baisser plus que les chiffres « officiels »
• Calculer son complément de revenu pour conserver un bon niveau de vie à la retraite?
• Comment créer une rente complémentaire pour prendre une retraite (anticipée ou non)?
• Combien investir pour une rente de 1000€, 2000€,…
• La performance des placements et les 6 leviers pour l’améliorer
• Comment préparer sa retraite avec la méthode des objectifs?
• Comment prioriser entre PER, PEA, AV, CTO, Immobilier, SCPI
• Comment optimiser fiscalement la sortie selon sa situation?
• Combien épargner pour sa retraite: cas pratiques
• Plan Epargne Retraite : bien le choisir et l’optimiser
• Plan Epargne Actions : choisir le bon intermédiaire et la bonne stratégie d’investissement
• Assurance-Vie: les meilleurs contrats et supports actuels
• Compte-Titre: ce qu’il faut savoir pour faire une donation sans payer d’impôt sur la plus-value
• SCPI: minimiser la pression fiscale avec 4 astuces
• Les offres de parrainage 

Pour en savoir plus sur la formation retraite, c’est ici

Un sujet important vous semble manquer ? vous avez une question ?

Contactez moi pour un coaching live avec moi ici

CE QUE J’AI APPRIS – Mes lectures

• L’open AI (chat GPT) est elle la plus grande innovation technologique depuis 1980 et l’ordinateur personnel ? C’est ce que pense Bill Gates qui prévoit que l’AI va permettre d’augmenter la productivité et d’améliorer la santé, l’éducation,…https://www.gatesnotes.com/The-Age-of-AI-Has-Begun
  J’ai testé l’outil https://chat.openai.com/chat et c’est effectivement assez bluffant, surtout lorsque l’on imagine que cet outil n’en est qu’à ses débuts et que, comme le dit justement Bill Gates, l’industrie informatique va considérablement accélérer ce développement

PORTEFEUILLE – Mars 2023

• 9e année de reporting de mon portefeuille (mensuel depuis juin 2014)

• Performance du patrimoine financier par enveloppe: l’année boursière termine le premier trimestre avec +5% de hausse depuis janvier. Le PEA n°1 cumule +174% de performance depuis sa création en 2014 (en bleu ci-dessous).

Commentaires

• Bourse: je détiens 4 enveloppes principales
  • PEA Fortuneo (au plafond) et PEA Bourse Direct: Achat sur le point bas du 13 mars (chance !) du Amundi World (CW8) suite à une baisse de près de 5% en une semaine, temporaire, les cours ont rebondi depuis.

• PER Linxea: pas d’opérations, je prévois de continuer à alimenter mon PER cette année ainsi que ceux de mes enfants
• Plan d’Epargne Entreprise. Si vous voulez en savoir plus sur le PEE, lisez cet article
• Ouverture Assurance-vie Linxea Spirit 2: J’ai ouvert un nouveau contrat d’assurance-vie en gestion autonome chez Linxea. J’ai opté pour le Spirit 2 qui permet d’investir en ETF pour seulement 0.5% de frais de gestion tout compris + 0.1% de frais d’achat/vente. https://investir-et-devenir-libre.com/linxea
• Ramify: ouverture d’un PER et d’une AV. Je viens viens d’ouverture un PER et une AV chez Ramify. Je vous en parlais dans la newsletter Ramify vient d’annoncer une hausse de ses frais de gestion de 0.8% à 1.3% (hors frais ETF d’environ 0.2%). La bonne nouvelle c’est qu’il est possible d’ouvrir un contrat chez eux et de bénéficier à vie du taux de 0.8% (soit 1% en tout avec les ETF). C’est tout simplement la gestion pilotée la moins chère du marché disponible sur Plan Epargne Retraite (PER) et Assurance-Vie. Adepte de la gestion autonome, je viens d’ouvrir un PER et une AV chez eux pour bénéficier de l’offre en me disant que je pourrais avoir besoin à terme d’un contrat en gestion pilotée. Si vous voulez le faire, la date limite est le 10 avril 2023 à 22h en utilisant ce lien pour bénéficier en plus de 3 mois de frais de gestion offert https://www.investir-et-devenir-libre.com/ramify
  Ramify propose également des SCPI et du Private Equity, toujours avec une interface en ligne super rapide
  

• Immobilier USA: Je suis propriétaire de 3 maisons en Alabama, après la vente de 2 maisons en 2020 . Découvrez comment j’ai acheté 4 maisons aux USA après la crise des subprimes
• Immobilier France: Je détiens depuis 2021 2 appartements à Bordeaux que j’ exploite en LMNP Ces achats ont été financés essentiellement à crédit, ils sont donc comptabilisés pour l’instant à 0 dans mon patrimoine net.
• Liquidités:
  • Une assurance-vie Nalo investie comme épargne de précaution (rendement moyen de 2% net)
  • Un livret A.
  • Une possibilité intéressante que j’ai testé, c’est le contrat de prêt avec Homes of England. Il s’agit d’un contrat de prêt court terme (8 mois) à 6% avec la société Homes of England. Il est toujours possible de souscrire. Si vous souhaitez être mis en relation avec eux, vous pouvez laisser vos coordonnées ici pour être recontacté.
• L’or:  Je détiens un peu d’or via le site goldmoney.com.