Les gens perdent beaucoup plus d’argent à trop attendre pour investir, que réellement sur les pertes liées aux actions qu’ils détiennent.
Je vous explique en détail dans cette vidéo :
PORTEFEUILLE – Mars 2024
- 9ᵉ année de reporting de mon portefeuille (mensuel depuis juin 2014)
- Performance du patrimoine financier par enveloppe : l’année boursière poursuit sa forte hause: déja 7 à 8% de hausse depuis janvier.
Le PEA n°1 cumule +227% de performance depuis sa création en 2014 (en bleu ci-dessous), et un TRI annuel de 12%. Le PEA n°2 a lui un TRI annuel de 14%, ayant commencé à être investi depuis mars 2020 en plein krach boursier COVID.
Le PER a un TRI de 7% seulement, ayant été investi surtout depuis 2021. Ce TRI est calculé sans l’avantage fiscal. En incluant l’avantage fiscal, le TRI est de 19%. Le TRI réel ne sera connu qu’à la sortie et sera donc entre les deux.
Commentaires
- Bourse: je détiens 2 PEA avec mon épouse
- PEA Fortuneo (au plafond): Au plafond de versement, pas d’opération ce mois-ci.
- PEA Bourse Direct: Au plafond de versement, pas d’opération ce mois-ci.
- PER Linxea: Pas d’opération ce mois-ci
- Plan d’Epargne Entreprise. Si vous voulez en savoir plus sur le PEE, lisez cet article
- Une assurance-vie Nalo investie à horizon 2030 pour les études de mes enfants avec un versement mensuel régulier
- Assurance-vie Linxea Spirit 2: Je détiens un contrat d’assurance-vie en gestion autonome chez Linxea. J’ai opté pour le Spirit 2 qui permet d’investir en ETF pour seulement 0.5% de frais de gestion tout compris + 0.1% de frais d’achat/vente.
- Ramify: Je détiens un PER et une AV chez Ramify avec des frais de gestion pilotée de seulement 1,3%. Si Ramify vous intéresse, voici un lien pour bénéficier en plus de 3 mois de frais de gestion offert.
Ramify propose également des SCPI et du Private Equity, toujours avec une interface en ligne super rapide
- Immobilier USA: Je suis propriétaire de 2 maisons en Alabama, après la vente de 2 maisons en 2020 et la vente d’une maison en 2023. Découvrez comment j’ai acheté 4 maisons aux USA après la crise des subprimes
- Immobilier France: Je détiens depuis 2021 2 appartements à Bordeaux que j’ exploite en LMNP Ces achats ont été financés essentiellement à crédit, ils sont donc comptabilisés pour l’instant à 0 dans mon patrimoine net.
- Liquidités:
- Un livret A
- 50,000 € investi sur le contrat de prêt avec Homes of England. Il s’agit d’un contrat de prêt court terme (6 mois) à 6% avec la société Homes of England. Il est toujours possible de souscrire. Si vous souhaitez être mis en relation avec eux, vous pouvez laisser vos coordonnées ici pour être recontacté.
- L’or: Je détiens un peu d’or via le site goldmoney.com.
