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Comment faire pour acheter des actions lorsqu’on est novice?

Coment acheter des actions

En parlant autour de moi de mes investissements en actions, j’ai souvent beaucoup de retours de personnes qui n’ont jamais investi en bourse et qui se demandent comment faire. J’espère que cet article vous aidera.

1. Faut-il passer par votre banque ?

Je vous conseille d’ouvrir un compte chez un courtier en ligne car leur offre est bien plus économique: Il en existe de nombreux sur le marché. Voici un lien vers un comparatif de courtiers en ligne.
Leurs principaux avantages par rapport à une banque traditionnelle sont l’absence de frais de garde, des frais de courtage réduits mais aussi un plus grand choix de supports d’investissement.
Pour ma part, je suis chez Fortuneo depuis plusieurs années et j’en suis globalement satisfait.
Si vous ouvrez un compte chez Fortuneo je peux vous faire bénéficier d’une prime de parrainage en indiquant le code 12425636.
Sur mon compte-titre j’ai un tarif zero courtage qui fait que chaque mois, mes 2 premiers ordres sont gratuits, sur les valeurs des places de Paris, Bruxelles et Amsterdam.

2. Faut-il ouvrir un compte-titres ou un Plan Epargne en Actions (PEA) ?

Je vous conseille de commencer par ouvrir un PEA car son cadre fiscal avantageux vous permet d’être faiblement imposé sur vos plus-values et vos dividendes.
Cet avantage est la contrepartie de quelques contraintes:

  • Il doit être investi en titres éligibles, c’est-à-dire principalement en actions de sociétés de l’Union Européenne. Vous ne pourrez pas acheter d’actions américaines en direct. Toutefois des trackers US sont éligibles au PEA
  • Il faut avoir son domicile fiscal en France
  • Tout retrait avant 8 ans à compter de la date d’ouverture implique la clôture du PEA. Des retraits partiels après 8 ans sont possibles mais vous ne pourrez plus alimenter votrePEA.

Si ces contraintes sont trop fortes, vous pouvez tout à fait ouvrir un compte-titres. A titre personnel, j’ai les deux. Je privilégie les achats de sociétés européennes dans le PEA et j’achète le reste via le compte-titres.

3. Quel montant d’ordre faut-il passer ?

Je vous conseille d‘investir régulièrement l’argent que vous souhaitez investir en bourse plutôt que de tout placer d’un coup. Quand on ne connait pas quelque chose, il vaut mieux commencer petit. De plus, vous lisserez les à-coups du marché et éviterez d’investir tout votre argent au plus haut.
Pour savoir quel montant minimum passer, il faut regarder ce que votre courtier va vous facturer.
Il y a un minimum facturé par transaction donc pas la peine d’acheter par tranche de 10 euros. Je vous conseille plutôt d’investir au moins 1,000 euros par transaction quitte à acheter tous les trimestre plutôt que tous les mois.

4. Peut-on acheter des actions dans une autre monnaie que l’euro?

Vous pouvez acheter des actions suisses, anglaises ou encore américaines. Il suffit d’alimenter votre compte en euros, c’est le courtier qui va s’occuper du taux de change.
Une autre alternative est d’ouvrir un compte-titres en dollars aux USA mais je ne vous le recommande pas si vous êtes novices.

5. Faut-il acheter des actions à 500 euros ou à 50 euros?

Le prix unitaire d’une action n’a aucune importance, tant que vous pouvez acheter une action. En effet, la capitalisation boursière d’une entreprise, c’est à dire sa valeur hors dettes est la multiplication entre le prix de l’action et le nombre d’actions en circulation. Une société peut donc tout à fait décider de diviser le prix de son action par 10 et de multiplier son nombre d’actions par 10 sans que la valeur de la capitalisation boursière change. Vous ne devez donc pas regarder le prix unitaire de l’action mais sa capitalisation boursière.

6. Quelle stratégie adopter ?

Analyse technique, approche core/satellite, diversification émergents, pari sur les valeurs de l’eau, warrants, turbos, produits structurés…. Pour investir en bourse, les modes sont nombreuses et les produits florissants . J’investi depuis 20 ans en bourse et j’ai testé une grande partie de ces méthodes avec pertes et profits. Le constat est qu’il est beaucoup plus facile de perdre de l’argent en bourse que d’en gagner. Une statistique américaine dit d’ailleurs que 95% des américains qui boursicotent perdent de l’argent. Le trading, c’est un métier. Mais il est tout à fait possible de gagner en bourse en suivant des méthodes qui marchent. Mon conseil est simple: évitez toutes ces modes ! Il vous reste au final un choix assez simple entre deux méthodes.

  • Soit vous êtes dans une approche passive, vous voulez quelques chose d’automatique dont vous ne vous occupez pas. Vous pouvez suivre l’approche long terme que j’ai explicité dans cet article. Vous obtiendrez des résultats satisfaisants sur le long terme.
  • Soit vous êtes dans une approche active, et souhaitez investir un peu plus de votre temps (au moins 1h par mois) et choisissez une méthode qui a fait ses preuves: l’investissement dans la valeur. Vous pourrez obtenir de meilleurs résultats mais avec un risque d’erreur plus. Ce n’est donc pas une approche pour investir un capital dont vous aurez besoin à la retraite.

C’est l’approche passive que je conseille et que j’applique moi-même. Je peux vous coacher comme je le fais avec les élèves de ma formation à qui je prodigue conseils, en partageant en toute transparence mon portefeuille. Pour en savoir plus sur cette offre cliquez ici

Cet article vous a plu, vous pensez vous lancer ? Ouvrez un compte chez Fortuneo et bénéficier d’une prime de parrainage en indiquant le code 12425636
Je peux vous parrainez également chez Boursorama. Contactez moi via le formulaire pour en savoir plus !

Bons investissements

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A propos de l'auteur

Tanguy

8 Commentaires

  • Excellent article!

    Je pense qu’un capital de départ de 3000 euros diversifié dans 3 titres (1000 euros/titre) est suffisant pour se lancer en Bourse.

    Au niveau de l’approche d’investissement en préconiser, je suis d’accord qu’une approche de type valeur est excellente, mais il faut apporter une attention particulière au taux de croissance de nos entreprises à mettre en portefeuille.

    Mieux vaut acquérir une entreprise remarquable à prix raisonnable qu’une entreprise moyenne à prix déprimé.

    Martin

  • Super article pour les novices ! J’ajouterai qu’il faut être patient aussi. Lorsque l’on se lance, on aurait tendance à vouloir gagner trop dès le début. Enfin, c’est mon avis 😉

  • Bonjour Tanguy,

    Une question que je me posais au sujet de la diversification chez plusieurs dépositaires pour être en relative sécurité.

    Par exemple :
    Si j’investis sur des Actions en long terme (2 arbitrages par mois avec un portefeuille de 20 actions) avec un patrimoine de 1 M€ et que je le fasse sur des Comptes-Titres (parce que PEA et PEA-PME sont pleins),
    est-ce que tu conseillerais de mettre ce portefeuille d’Actions en direct de 1 M€ chez UN SEUL broker ? (car plus simple à gérer)

    ou est-ce que tu recommanderais de le répartir sur PLUSIEURS brokers / banques en ligne ? (car plus sécurisant, mais davantage chronophage)
    Par exemple, avoir 5 brokers différents et y mettre 200 k€ chez chacun de ces brokers / banques.

    A moins que cela ne serve à rien, car on considèrerait que les titres seraient en sécurité chez 1 ou 2 brokers sérieux. Et que, quand on est en cash, on se mettrait systématiquement en SICAV monétaires.

    Brokers imaginés = Bourse Direct, IG markets, Interactive Brokers UK, Binck.fr, De Giro, Easy Bourse

    Banques imaginés = BforBank, Saxo Banque

    Philippe

    • Bonjour Philippe je pense qu’il est utile de diversifier les broker quand on investit en bourse selon moi 2 brokers sérieux suffisent à vous de voir comment rendre le processus le moins chronophage possible par exemple en investissant régulièrement que sur l’un de ces deux comptes pendant que le premier compte capitalise

      • Bonjour Tanguy,

        Et vous avez une préférence plus pour un Broker pur (Bourse Direct, IB, IG, Binck, De Giro, Easy Bourse) ou pour une banque en ligne (BforBank, Fortuneo, Hello Bank, Saxo Banque) ? (si je ne souhaite bénéficier que de l’aspect courtage, sans le reste)

        Un courtier pur vous semble t-il plus sûr qu’une banque en ligne ?

        Idem, vous pensez que c’est mieux de prendre un Courtier de droit français ? (Bourse Direct, Easy Bourse)
        ou de droit néerlandais ? (Binck, De Giro)
        ou de droit anglais ? (IB, IG)

        Qu’est ce qui vous semble être le plus protecteur ?

        Philippe

  • Bonjour Tanguy,

    Top article, ainsi que ceux en liens !

    Je voulais poser la même question que Philippe.

    J’avoue beaucoup hésiter :
    Bourse Direct est attirant par les frais de courtage et le côté français (rassurant), et Binck propose une plate forme très fluide avec des webinaires réguliers et formations pour les novices.
    Qu’en pensez vous de ces deux courtiers ? Votre avis et regard m’intéressent fortement en ce qui concerne ces deux courtiers.

    Cordialement.

    • Bonjour,
      j’utilise surtout Fortuneo et Interactive Broker dont je suis satisfait. Je pense que Bourse Direct est bien également, j’y ai également ouvert un PEA. Je n’ai pas d’avis sur Binck ne l’ayant pas utilisé.

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